ホーム > 会社情報 > 最新情報 この1ヶ月くらいの間に金融市場、歴史に残るような大変動を私たちは経験しています。 こんな市場環境において、大きく利益を得ている人は少数派、多くの方が資産に痛みを抱えてしまっているといえるでしょう。 こうした場面においては、投資を止めてしまう方も多いかもしれません。 絶好のチャンスとばかり、積極的に投資をする方もいるでしょう。 どちらが正解とは言えませんが、個人的には、市場は必ず循環するものですので、前向きに自身のポートフォリオを見直す良い機会と捉えたいと思っています。 ここでは前者にも後者にも必要な「見直し」について取り上げてみたいと思います。 ■ 資産のムダを省く ■ 家計のB/Sを整える ■ 投資方法を見直す ■ リスク資産のリスクの種類をあらためて確認する ＜資産のムダを省く＞ あらためて言うまでもありませんが、各種手数料の見直しは必要です。間違えてはいけないのは、手数料は全てが良くないのではなく、内容に見合うかどうかの確認が必要なのです。 例えば、同じような内容の投信で、販売手数料がかかるものとノーロードのものであれば、ノーロードの方が、もちろんよいですよね。 信託報酬の高い投信であっても、こんな相場でも負けにくい投信であれば、それは手数料に見合ったサービス＝運用をしているといえるわけですから「ムダ」とは言えません。 また、お金にかかわるシンプルな「ムダ」といえば、銀行ごとに異なるATM手数料や送金手数料、これもないにこしたことがありません。 そのほか、ムダな保険に加入して保険料を払い続けているとすれば、見直し、対処する必要があります。 ＜家計のB/Sを整える＞ こんな相場が続くと投資資産に痛みが出て、B/Sがぶれてくるものです。個人投資家の方から、投資をしたくとも投資に回す資金がなくなってしまった、という声も聞きました。 流動性資金や投資中の有価証券等の評価だけでなく、住宅ローンやクレジットカードの支払予定や保険といった自身のお金周り全般を見直すことが必要なのではないでしょうか？ 流動性資金を投資に回しすぎて、生活費や教育費といった必要なものが支払えなくなるような事態だけは避けたいものです。 借金である住宅ローン、クレジットカードなどは収支と照らし合わせて見直すことも大切です。 ＜投資方法を見直す＞ 例えばFX（外貨証拠金取引）では金利差であるスワップポイントを稼ぐことを目的に、長期間高金利通貨の買い持ちをするスタイルに人気がありました。 ところが、世界中で金利低下傾向にある上、各為替レートが乱高下するようになると、（特に急落した場合）こうした投資スタイルでは一気にロスカットになってしまったり、そもそもの目的であるスワップからあまり収益が見込めなくなったりという事態になります。 もちろん、相場の後追いで、コロコロと投資スタイルを変えることは、結果としてずっと負け続けになりかねませんが、大きな景気の循環を捉えることは投資をしていく上でとても大切なことです。 ＜リスク資産のリスクの種類をあらためて確認する＞ 投資にはリスクが必ずあることは、よくご存知だと思いますが、そのリスクの種類について、あらためて確認をしてみてはいかがでしょうか？ 株価変動、為替変動、金利変動、流動性、信用・・・リスクにはいろいろな種類があります。現在投資中のものにどんなリスクがどれだけあるのか、これから投資しようと思っているもののリスクはこれまで投資してきたもののリスクとどういう関係にあるのかなどを確認してみてください。 ある事象（ニュース）に対して全く異なる反応、動きをするものもあります。こうしたものはたとえリスクが大きくとも組み合わせの方法によって、資産全体の守り（ヘッジ）に働いてくれるものもあります。 以上のそれぞれの見直しの過程では、これまでの投資を損切りするのか、持ち続けるかの取捨選択も必要になってきますし、アロケーションそのものを見直す結果にもなってくることと思います。 世の中が大きく変動しているときだからこそ、じっくり「見直し」をするよい機会と捉えて、立ち止まり、考えて、態勢を整えてから投資と向き合ってみてはいかがでしょうか？ 本気の資産防衛術｜内藤忍｜廣澤知子｜水田 茂夫｜岡安盛男｜岩瀬大輔 お取引にあたっての留意事項 投資情報関連画面で提供している内容は、マネックス証券でお取扱している商品・サービス等に関連しますが、投資判断の参考となる情報の提供を目的としており、投資勧誘を目的として作成したものではございません。 マネックス証券でお取引いただく際は、所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります（国内株式売買手数料として、取引毎手数料を選択された場合には約定金額に対し最大0.42％（税込、ただし最低手数料4,200円、コールセンター利用時）、定額手数料を選択された場合には1日何回取引しても2,625円（税込）、以降、約定金額300万円ごとに2,625円（税込）がかかります。また、投資信託の場合には銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬、信託財産留保額等の諸経費等）。 お取引いただく各商品等は、価格の変動・金利の変動・為替の変動等により、投資元本を割り込み、損失が生じるおそれがあります。また、発行者の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割り込み、損失が生じるおそれがあります。 信用取引、先物・オプション取引、外国為替保証金取引（FX）をご利用いただく場合は、所定の保証金・証拠金をあらかじめいただく場合があり、取引額が保証金・証拠金額を上回る可能性がございます（取引額の保証金額に対する比率は取引により異なります）。これらの取引では、価格の変動・金利の変動・為替の変動等により、差し入れた保証金・証拠金（当初元本）を上回る損失が生じるおそれがあります。また、発行者の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により、差し入れた保証金・証拠金（当初元本）を上回る損失が生じるおそれがあります。 外国為替保証金取引（FX）では、当社は、各通貨ペアごとにオファー価格とビッド価格を同時に提示し、お客さまはオファー価格で買い付け、ビッド価格で売り付けることができます。オファー価格とビッド価格には差額（スプレッド）があり、オファー価格はビッド価格よりも高くなっています。 商品毎に手数料等およびリスクは異なりますので、詳しくは｢契約締結前交付書面｣、｢上場有価証券等書面｣、｢目論見書｣または当社ホームページをよくお読みください。 → その他の最新情報を見る